按行业浏览

21
联系方式
  • 联系人:严总
  • 电话:**********
您当前的位置:首页 » 新闻中心 » 北京申请基金销售牌照对人员要求
新闻中心
北京申请基金销售牌照对人员要求
发布时间:2020-05-22        浏览次数:10        返回列表

据了解,目前国内基金销售业务已基本形成了商业银行、证券公司、证券咨询机构、独立销售机构等渠道多元化的格局。数据显示,2013年,通过基金渠道、银行及券商等渠道共销售基金5.18万亿元,渠道占比为45%,超过了银行渠道的42%,通过券商渠道的销量占比为13%。

 

基金销售牌照申请代销基金业务的开展可以为代理人提供更为丰富的,但目前基金公司可以给险企提供的不会高于银行。一、不断扩大的基金销售市场正吸引着险企的关注。从2013年保监会放开险企基金销售业务,到2014年1月泰康人寿获得基金销售资格,再到今年3月5日阳光人寿拿下基金销售牌照,险企进军基金销售业务领域的热情不减,但目前尚未有一家险企真正开展了相应的业务,这与近年来险企在大金融方向不断发力的趋势明显不符。在业内人士看来,审批流程长、利润薄弱、行业竞争激烈、营销员热情不高等多重因素给险企销售基金带来了不小的困难。

 独立基金销售牌照申请基金销售资格条件 :1、为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式 2、有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 3、注册资本或者出资不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本 4、有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定 5、没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项 6、高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历 7、取得基金从业资格的人员不少于10人。

据介绍,自2013年9月开始,阳光保险已着手开展基金销售业务资格申请的各项准备工作,经过严谨的招标程序、开发设计,终顺利通过监管部门的现场检查验收,正式获得证券投资基金销售业务资格。而阳光保险真正拿到牌照已到了今年3月5日。据了解,要取得代销资格已实属不易,根据保监会的规定,险企代销基金要求注册资本要在5亿元以上,偿付能力充足率达标;取得基金从业资格的人员不少于30人等等;同时要求对保险经纪公司和代理公司注册资本不低于5000万元;公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格,并具备从业经历,取得基金从业资格的人员不少于10人。“按照要求,我们需要建立专门负责基金销售业务的部门,来对该业务进行统筹,还要与合作方进行谈判,所以总体来说会需要比较长的时间。”一家获得基金销售资格的险企内部人士表示。

难过“审批关”,据了解,去年获得基金销售资格的险企包括泰康人寿、阳光人寿、中国平安、中宏人寿,此外还包括两家保险代理公司,华瑞保险销售有限公司和上海玄元保险代理有限公司,而包括中国人寿(28.43, 0.55, 1.97%)、中国人保、华泰保险等公司也在积极申请基金销售业务。此前理财周报记者曾就基金销售问题向泰康人寿方面咨询,其相关负责人表示关于基金销售方面的业务公司已统一口径,称“自2012年底泰康人寿就开始筹划基金销售事宜,经过招标与开发设计,其基金销售业务平台从技术架构、性能、技术上都处于行业优秀水平,并完全满足监管要求。”但险企基金销售终究是“只听打雷,不见下雨”,目前还未有一家险企实质性地展开基金销售业务。“阳光保险是在去年中旬获得该业务资格的,但今年3月5日才刚刚拿到牌照,所以并没有开展相应的业务。”阳光保险相关人士向理财周报记者表示。从业内了解到,获得基金销售资格并不意味着可以开展相应的业务,在取得该资格之后尚有一段时间的审批流程,只有到拿到牌照才可真正开展相应业务。